民间故事传说白牡丹茶是有牡丹花变成，茶叶好像牡丹花一样，惹人喜爱。
传说在西汉时期，有位名叫毛义的太守，因看不惯贪官当道，于是弃官随母去深山老林归隐。一日母子俩来到一座青山前，只觉得异香扑鼻，经探问一位老者，得知香味来自莲花池畔的十八棵白牡丹。母子俩见此处似仙境一般，便留了下来。
一日，母亲因年老加之劳累病倒了，毛义四处寻医问药都无结果。夜晚毛义梦见了一位白发银须灰的仙翁，仙翁告诉他：治你母亲的病必须用鲤鱼配新茶，缺一不可。梦醒后毛义认为此乃仙人指点。这时正值寒冬季节，鲤鱼可捉，但到哪里去采新茶呢？正在为难之时，那十八棵牡丹竟变成了十八棵仙茶树，树上长满嫩绿的新茶叶。毛义立即将叶采下晒干，谁知白毛茸茸的茶叶竟像是朵朵白牡丹花，煞是可爱。毛义立即用新茶煮鲤鱼给母亲吃，母亲的病果然好了。于是白牡丹茶的故事广为流传，而白牡丹茶也被后人深深喜爱。